Сервис виртуальных карт Bankoff заподозрили в нечестности из-за задержки платежей

Развитие событий: Сервис виртуальных карт за крипту Bankoff перестал работать. Возможно, он является скамом (4 мая)

(update 2: в начале мая сервис перестал работать, возможно наши исходные подозрения в адрес криптанов были не беспочвенны)

(update: исходно мы подозревали этот сервис в том, что он является скамом. Однако некоторое количество пользователей с которыми мы лично знакомы в итоге смогли им воспользоваться, хотя переводы и выполнялись с задержками)

Григорий Дудаш (из проекта The Mashina) сообщает, что проект виртуальных карт Bankoff выводит деньги полученные от аудитории:

Жалко, конечно, тех добряков, что повелись на активный пиар в фаундерской тусовке проекта Bankoff (это мол такой виртуальный банк без КУС) и кинулись заливать на него USDT десятками тысяч.
А тот уже вторую неделю говорит, что, мол, что-то пошло не так ну и еще недельку дайте и пополним вам карты.
P.S. fun fact: их адрес собрал 270к USD и на следующий день «похудел» аж на 240к.

Стоит отметить, что проблемы с финансовым обслуживанием могут быть даже в обычных банках прилегающих к России стран, а полагаться на честное слово неизвестных никому людей из криптотемы — не стоит никогда.

Для просмотра нужно войти или зарегистрироваться

Лучшие комментарии

  • Контекст комментария

    nikehurman@gmail.com

    Фактчекинг? Не, не слышали.
    Они для генерации карт используют api Stripe, его же используют для идентификации (при создании аккаунта нужно проходить KYC через собственный сервис stripe).
    Собственно, просто никто не ожидал из их фаундеров, что начнётся такая волна, отсюда и задержки — а следом за задержками и негативной прессой люди стали забирать свои балансы обратно на свои кошельки (есть такая возможность за 4%).
    Короче, классический Синодов

  • Контекст комментария

    ValdikSS

    Я не проходил никакого KYC. Для получения данных карты и её пополнения через USDT этого не требуется (требовалось?).

  • Контекст комментария

    Юрий Синодов Roem.ru

    Нашлись лично знакомые, кто перевели и получили деньги, хотя и с задержкой

    Извиняюсь перед Bankoff и пользователями.

    Сейчас внесём исправления в текст и в соцсетях напишем.

Добавить 39 комментариев

  • Ответить

    Да ладно, криптовалюта же надежное вложение денег, и вообще нормальные пацаны уже давно внедрили бы оплату зарплаты биктойнами (с)

  • Ответить

    Я как-то понял, что не вижу ни одного криптопроекта, где в конце не был бы свет в конце тоннеля (от стремительно приближающегося к юзеру поезда)
    Жаль тех кто вложил, но большинство же такие же долбоящеры
    Может быть их и не стоит жалеть.

  • Ответить

    Рассказываю: пополнение в Bankoff осуществляется на один единственный адрес кошелька USDT, который выдаётся всем, затём в чат-боте необходимо ввести адрес транзакции после его пополнения.
    Так как блокчейн публичный и все транзакции видны в блок-эксплорере, ничто не мешает постороннему человеку ввести адрес вашей транзакции, и пополнить кошелек себе.
    Судя по моим наблюдениям, пополнения осуществлялись вручную (еще до популярности сервиса), и, полагаю, что сервис просто захлебнулся в потоке платежей, которые они, к тому же, не могут верифицировать практически никак — меня в спорных ситуациях поддержка просила прислать скриншот из криптовалютного кошелька/биржи.
    Bankoff — игрушечный сервис, где, подозреваю, команда из 2 человек максимум (программист и бухгалтер) сделали себе (консолидированный) счёт в банке, договорились с банком о выпуске карт на разные имена, и сидят-крутят «балансы» карт через управления лимитами трат по каждой из карт отдельно.

  • Ответить

    Фактчекинг? Не, не слышали.
    Они для генерации карт используют api Stripe, его же используют для идентификации (при создании аккаунта нужно проходить KYC через собственный сервис stripe).
    Собственно, просто никто не ожидал из их фаундеров, что начнётся такая волна, отсюда и задержки — а следом за задержками и негативной прессой люди стали забирать свои балансы обратно на свои кошельки (есть такая возможность за 4%).
    Короче, классический Синодов

  • Ответить

    Юр, ну мы тебя поняли. И то, что ты не извинишься перед своими читателями, что не сделал нормального фактчекинга, когда выяснится, что никто никого не обманул, тоже.

  • Ответить

    Я грузил туда гифткарты от prepaiddigitalsolutions американские сначала, через stripe — при первом пополнении попросило. Видимо, сделал неверный вывод о необходимости KYC для любого пополнения из этого.

  • Ответить

    ну давай Юра, извиняйся))
    нахера балаболить и вводить людей в заблуждение если сам нихрена не проверил, вот почему вводят наказания за фейки в нашей стране… все работает, сегодня получил деньги, оплатил зарубежные сервисы. Да чуть задержались, ребята же написали, что не ожидали такого наплыва юзеров.

  • Ответить

    Нашлись лично знакомые, кто перевели и получили деньги, хотя и с задержкой

    Извиняюсь перед Bankoff и пользователями.

    Сейчас внесём исправления в текст и в соцсетях напишем.

  • Ответить

    Я бы хотел заметить также, что хотя у нас нет строгих доказательств того, что этот проект это скам, однако позиционирование "Мы избавим вас от KYC за несколько процентов" выглядит удивительным, потому что не очень понятно, почему тогда люди изо всех сил тратят десятки процентов для отмыва своих неправедно заработанных денег.

    Будем рады ошибаться, но если будут какие звонки нехорошие — пишите на sinodov@roem.ru

  • Ответить

    Человек писал про скам — и сам соскамился.
    Ребзи это фейк, пополнение через карты работает мнгновенно, попоплнение черз крипту действительно задержалось, у кого то на две недели, сегодня уже у многих моих знакомых депозиты дошли (задержка была до двух недель из-за наплыва беженцев)…
    Но в целом, любой адекватный человек должен понимать, что использование данного сервиса — это высокорескованное действие и к скаму надо быть готовым в любой момент…

  • Ответить

    Пришел адекватный человек, со словами "ребзи", "высокорескованное" высмеял человека, который имея основание, заподозрил сервис в мошенничестве, а потом закончил что это вполне может оказаться мошенничеством
    Просто волшебно

  • Ответить

    Обнулили счёт без всяких транзакций, и поддержка ничего не отвечает.
    Upd. Ответили, в итоге, и исправили баланс, тестовый платёж сработал.

  • Ответить

    У меня всё в порядке. Совершил два или три пополнения счёта в течение месяца. Без проблем оплатил то, что хотел после этих пополнений. Сейчас на счету 5 баксов лежит из остатков после переводов.

  • Ответить

    Делал через сервис 3 пополнения и одну покупку по данным карты.
    1 пополнение — пришло на счет через 5 дней
    2 пополнение — через 3 почти
    3 пополнение — пока не пришло, 2 дня пока прошло
    Покупка с данными карты прошла штатно, капризный walmart ее "принял"

  • Ответить

    Сделал пополнение через обменник 30 марта, деньги до сих пор не пришли, после второго обращения в поддержку потребовали скриншот кошелька с переводом (где я его возьму?)

  • Ответить

    Два раза отправлял деньги, первый платеж пришел через 5 дней, второй — только через 8 дней. Писал им в поддержку два раза, на второй раз по почте запросили данные для подтверждения перевода (данные перевода + скриншот перевода со своего кошелька), после того, как я данные предоставил, пополнили баланс на следующий день.
    Видимо слишком большая нагрузка, но при этом все-таки все пополняют, а их виртуалная карта принимается сервисами для оплаты

  • Ответить
    Альтер Эго

    У меня один платёж пришёл,а второго нет, хотя тот который не пришёл,отправил чуть раньше. Значит придётся ждать,когда придут или поддержка ответит

  • Ответить

    USDT transfer -$60.32
    12 Apr, 2022 • 01:00 PM
    To
    TXEzETwKpNL4xSKKzKzdteqfU6aVXPFo8x
    Passing more than 72 working hours. Where’s my fucking money, guys?!
    даже на это тишина, сраный полтос так и не пришел.
    Bankoff scammers

  • Ответить

    Менее чем за 72 часа получил 600$ на карту. Без проблем купил то что хотел (использовал VPN US, т.к. биллинг адрес карты US). Возможно будут проблемы там где запросят Verified By Visa код (3D Secure у Mastercard).